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  • 建设银行员工贩卖客户信息年入30多万 只是黑产链条第一环
    时间:2020-05-18   作者:admin  点击数:

      财经讯,据悉,江苏淮阴市淮安警方近期破获了一起特大贩卖公民个人信息案,共抓获26名嫌疑人,涉案金额2000多万元,涉及公民个人信息50000多条。其中,一名建设银行(601939)工作人员仅靠帮忙查询银行卡信息,一年黑色收入超30万元。

      一位男子王某称,在一个偶然的机会,他发现与银行卡相关信息售价动辄几百元,且需求量很大,于是他转行当起了“信息贩子”。接下来,他根据客户需要查询的不同银行卡,对应不同的上线查询渠道,并以经济利益诱惑,将建设银行一名员工拉下水。

      淮阴警方称,目前,26名犯罪嫌疑人已被移交检察机关提起公诉。

      “我局将按照相关法律法规,启动立案调查程序,严格依法依规进行查处。”银保监会消费者权益保护局表示。

      专家表示,当前我国已有部分法律法规规范性文件涉及个人金融信息的刑事保护、内控制度保护和技术规范,且相关立法仍在推进中。

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      消保局要求各银行保险机构要引起警示,严格按照《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国保险法》和《中国银保监会关于银行保险机构加强消费者权益保护工作体制机制建设的指导意见》,认真执行相关法律法规和监管规定,依法合规开展经营活动,切实保护消费者合法权益。

      消保局发布的“关于中信银行侵害消费者合法权益的通报”称,2020年3月,中信银行在未经客户本人授权的情况下,向第三方提供个人银行账户交易明细,违背为存款人保密的原则,涉嫌违反《中华人民共和国商业银行法》和银保监会关于个人信息保护的监管规定,严重侵害消费者信息安全权,损害了消费者合法权益。

      建设银行这名员工供述,根据双方达成“合作”协议,他每查询1条银行卡相关信息,即可获利80~100元不等的报酬。光凭这一黑色收入,建设银行员工年收入就超过30多万元。

      最近,淮安警方发现,多个QQ账号可付费查询公民个人信息。经查,犯罪团伙已形成规模化黑色产业链,民警奔赴9省12市,抓获26名嫌疑人,涉案金额2000多万。

      而就在5月9日,中信银行(601998)因泄露脱口秀演员王越池(池子)个人帐户事件,被银保监会启动立案调查。

      上述建设银行员工还称:“只知道售卖个人信息的做法违背银行的规定,不知道这种做法会违法。”

      淮阴分局网安大队大队长朱延亮称,因为层级很多,所以越到产业链的末端,信息的价格越高,从“内鬼”到销售末端,一条信息的价格可能翻上数倍,除了犯罪风险,没有其他成本,利润非常高。

      警方注意到,QQ群内昵称为“建行”、“在野”、“金融”等多个QQ号,长期在各个QQ群内发送广告,声称只要提供银行卡号或者身份证号,就可以查询到相关银行卡使用人的身份信息、电话号码、余额甚至交易记录。民警还发现,群内成员与这些QQ号私下交易,获得的信息又快又准。

      早在2019年6月,有人在网上通过QQ等通讯工具公开出售银行卡相关信息,包括银行卡对应的卡主身份证号码、电话号码、余额甚至交易流水,引起了警方注意。

      一般来讲,像建行这名员工这样处在贩卖信息黑产链的第一环,他再联系中间商,为了安全起见,银行“内鬼”联系的中间商一般只有一到两人,中间商下面还有各种分销商,层层代理,形成一个以银行“内鬼”为源头、大量中间商为中介,通过网络勾结、贩卖银行卡的相关身份证、电话号码、余额、交易记录的网络犯罪团伙。

      上海段和段律师事务所律师刘春泉建议,应督促银行筛查自身和第三方合作公司在个人金融信息采集、传输、维护、留痕的全流程管理中,可能出现的泄露风险点,及时更新防火墙、身份认证系统、数字签名等安全监控技术,防止因不规范操作泄露或恶意窃取等内部人作案。

      如何才能堵上银行等金融机构中的个人信息安全漏洞?

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